Ouvrir un compte bancaire offshore à Hong Kong

Introduction

Avec une économie mondiale de plus en plus interconnectée, particuliers et entreprises recherchent des opportunités de services bancaires extraterritoriaux. Hong Kong, au cœur de cette dynamique, offre des avantages fiscaux compétitifs et une position stratégique mondiale, en faisant une destination de choix pour l'établissement d'entreprises. 

Dans ce guide, plongeons dans le processus d'ouverture d'un compte bancaire offshore à Hong Kong. Nous explorerons les critères d'éligibilité, les documents requis et les avantages distinctifs de choisir Hong Kong comme centre financier.

Quels sont les avantages de la banque offshore à Hong Kong ?

Hong Kong has long been established as a popular destination for companies seeking setting up an offshore bank account, due to its highly developed infrastructure and ease of doing business. Hong Kong also offers significant benefits for companies in terms of banking and taxation, including:

Des taux d'imposition compétitifs

Hong Kong se distingue par ses taux d'imposition concurrentiels dans le domaine des services bancaires offshore. En ouvrant un compte bancaire offshore et en établissant une société offshore à Hong Kong, les particuliers peuvent profiter d'une série d'avantages fiscaux attrayants. Le système fiscal hongkongais propose des exonérations pour les entreprises offshore, offrant ainsi des avantages fiscaux sur les bénéfices générés à l'étranger, les plus-values et les dividendes. Cela signifie que les particuliers ont la possibilité de minimiser légalement leurs obligations fiscales.

Positionnement stratégique mondial

Le positionnement stratégique d'Hong Kong à l'échelle mondiale en fait un joyau pour les services bancaires offshore. Bénéficiant d'une infrastructure financière de premier plan et de liens étroits avec les marchés mondiaux, Hong Kong ouvre la porte à une multitude de services financiers et d'opportunités d'investissement pour les particuliers. Sa proximité géographique avec la Chine continentale et les marchés asiatiques renforce encore son attrait, en faisant une plaque tournante incontournable pour les affaires internationales.

Services bancaires multidevises

L'un des atouts remarquables des services bancaires offshore à Hong Kong réside dans la gestion bancaire multidevises. Grâce à un compte bancaire offshore dans cette région, les particuliers ont la possibilité de détenir et de gérer plusieurs devises au sein d'un même compte. Cette flexibilité s'avère particulièrement avantageuse pour les entreprises qui sont souvent amenées à réaliser des transactions en devises étrangères, à effectuer des paiements transfrontaliers et à mener des activités commerciales à l'échelle mondiale. Avec les comptes multidevises, l'échange de devises se fait sans tracas, éliminant ainsi le besoin de posséder plusieurs comptes bancaires distincts.

Protection des actifs

Le solide cadre juridique d'Hong Kong, établi sur la base de la common law, offre une protection robuste des actifs. En établissant une société à responsabilité limitée dans cette région, les individus bénéficient d'une protection accrue, où leurs actifs personnels sont soigneusement préservés contre toute responsabilité commerciale éventuelle. 

Des taux d'intérêt plus élevés

Hong Kong est connu pour ses taux d'intérêt supérieurs à ceux de nombreux autres pays, ce qui en fait une destination de choix pour ceux qui cherchent à optimiser leurs investissements. Avec sa réputation de stabilité financière et son cadre réglementaire robuste, Hong Kong offre un environnement sécurisé pour ceux qui visent des rendements plus élevés sur leurs économies et leurs placements.

Quelles sont les conditions d'ouverture d'un compte bancaire offshore à Hong Kong ?

Pour ouvrir un compte bancaire offshore à Hong Kong, les conditions d'éligibilité doivent être remplies et les documents requis soumis. Le système financier d'Hong Kong propose diverses options pour les non-résidents.

Conditions d'éligibilité

Hong Kong propose différentes options pour la création de sociétés, notamment des sociétés par action simplifiée, des succursales et des bureaux de représentation. Chacune d'entre elles possède ses propres conditions d'éligibilité et ses propres avantages. Le choix le plus courant est celui de la société par action simplifiée, qui offre aux entreprises la possibilité de bénéficier d'un statut offshore et donc d'ouvrir un compte offshore.

Quels sont les documents nécessaires pour ouvrir un compte bancaire offshore à Hong Kong ?

Pour ouvrir un compte bancaire offshore à Hong Kong, les particuliers doivent rassembler les documents nécessaires afin de se conformer aux exigences de la banque. Ces documents comprennent généralement :

Documents d'enregistrement de la société : Pour qu'une société puisse ouvrir un compte bancaire offshore à Hong Kong, elle devra fournir le certificat de constitution, une copie des statuts et le formulaire NNC1 (liste des actionnaires et des secrétaires de la société).

Passeport en cours de validité : Les administrateurs et les propriétaires réels (actionnaires détenant plus de 25 % des actions) doivent fournir un passeport valide comme preuve d'identification.

Justificatif de domicile : les banques d'Hong Kong exigent généralement un justificatif de domicile, tel qu'une facture de services publics ou un contrat de location, pour vérifier l'adresse résidentielle de la personne.

Preuve de revenus : Certaines banques peuvent demander des justificatifs de revenus, tels que des bulletins de salaire ou des déclarations d'impôts, afin d'évaluer la stabilité financière de la personne.

Les banques hongkongaises ont des règles strictes contre le blanchiment d'argent et la fraude, donc des documents supplémentaires peuvent être requis pour respecter ces réglementations.

Quelles sont les étapes à suivre pour ouvrir un compte bancaire offshore à Hong Kong?

Ouvrir un compte bancaire offshore à Hong Kong est un processus qui comporte plusieurs étapes importantes : 

Recherche et sélection de la banque

Menez des recherches approfondies pour trouver une banque répondant à vos besoins en matière de services bancaires offshore pour les non-résidents. Tenez compte de la réputation de la banque, des services offerts et des frais associés.

Remplissage du formulaire de demande

Une fois la banque choisie, remplissez soigneusement le formulaire de demande fourni par la banque. 

Préparation des documents requis

Rassemblez tous les documents nécessaires, tels que votre passeport, un justificatif de domicile, une preuve de revenu et tout autre document commercial requis par la banque.

Soumission de la demande et des documents

Soumettez le formulaire de demande dûment rempli et tous les documents requis à la banque. Assurez-vous que tous les documents sont correctement organisés et répondent aux exigences de la banque.

Participation à une réunion avec la banque

La réglementation relative aux comptes bancaires offshore à Hong Kong peut vous obliger à vous présenter en personne à un rendez-vous afin de finaliser le processus d'ouverture de compte auprès de certaines banques. Lors de ce rendez-vous, la banque peut vous poser des questions supplémentaires et vérifier les informations fournies dans votre demande. Les banques qui exigent un rendez-vous en personne comprennent HSBC Offshore Bank Account, DBS et Bank of China. Parmi les banques qui n'exigent pas de rendez-vous en personne, la plus grande et la plus développée est ABC Banking.

Attente de l'approbation

Après avoir soumis la demande et assisté à la réunion, la banque examinera votre demande et vos documents. 

Réception des coordonnées du compte et de l'accès

Une fois votre demande approuvée, la banque vous fournira les coordonnées bancaires et l'accès à vos comptes bancaires offshore. Vous pourrez alors commencer à utiliser le compte pour vos transactions financières.

Il est important de noter que les étapes et les exigences spécifiques peuvent varier en fonction de la banque et des circonstances individuelles. 

Quelles banques autorisent les non-résidents à ouvrir un compte bancaire offshore à Hong Kong ?

Hong Kong offre plusieurs options aux non-résidents qui souhaitent ouvrir un compte bancaire offshore à Hong Kong. Certaines banques traditionnelles bien connues à Hong Kong, telles que Citibank, HSBC, Hang Seng, Standard Chartered, BEA et DBS, permettent aux non-résidents d'ouvrir des comptes.

En outre, même si les banques virtuelles d'Hong Kong ont généralement une portée plus locale, elles proposent également des solutions bancaires aux non-résidents. Bien que leurs services puissent être plus limités que ceux des banques traditionnelles, elles représentent une option pour ceux qui cherchent à ouvrir un compte bancaire à l'étranger.

De plus, les établissements de monnaie électronique (EMI) d'Hong Kong travaillent en partenariat avec les banques pour offrir aux non-résidents des comptes bancaires à Hong Kong et un accès à une gamme de produits et services financiers à l'échelle mondiale. Ces services combinent les avantages de la banque offshore avec l'infrastructure et les services des institutions financières de renom d'Hong Kong. Parmi les exemples d'IME, on trouve des noms comme Airwallex, Wise et Statrys.

Nos réflexions

Hong Kong dispose d'un système bancaire bien établi et respecté qui permet aux non-résidents et aux sociétés offshore d'ouvrir un compte bancaire offshore avec une relative facilité. En comprenant le système, les entreprises peuvent profiter des nombreux avantages offerts par les services bancaires offshore à Hong Kong, notamment des avantages fiscaux compétitifs (0 % d'impôt pour les comptes offshore), un positionnement stratégique mondial, des services bancaires multidevises, la protection des actifs et des taux d'intérêt plus élevés. Pour les entreprises opérant également en Asie du Sud-Est, notamment celles bénéficiant de la promotion du BOI, il peut être judicieux d’harmoniser la planification fiscale entre Hong Kong et la Thaïlande avec l’aide d’un comptable en Thaïlande, afin d’optimiser à la fois les structures offshore et l’impôt société Thaïlande.

Si vous avez besoin d'informations sur la création d'un compte bancaire offshore à Hong Kong, n'hésitez pas à nous contacter.