Ouvrir un compte bancaire offshore à Hong Kong

Introduction

Avec une économie mondiale de plus en plus interconnectée, particuliers et entreprises recherchent des opportunités de services bancaires extraterritoriaux. Hong Kong, au cœur de cette dynamique, offre des avantages fiscaux compétitifs et une position stratégique mondiale, en faisant une destination de choix pour l'établissement d'entreprises. 

Dans ce guide, plongeons dans le processus d'ouverture d'un compte bancaire offshore à Hong Kong. Nous explorerons les critères d'éligibilité, les documents requis et les avantages distinctifs de choisir Hong Kong comme centre financier.

Quels sont les avantages de la banque offshore à Hong Kong ?

Hong Kong has long been established as a popular destination for companies seeking setting up an offshore bank account, due to its highly developed infrastructure and ease of doing business. Hong Kong also offers significant benefits for companies in terms of banking and taxation, including:

Des taux d'imposition compétitifs

Hong Kong se distingue par ses taux d'imposition concurrentiels dans le domaine des services bancaires offshore. En ouvrant un compte bancaire offshore et en établissant une société offshore à Hong Kong, les particuliers peuvent profiter d'une série d'avantages fiscaux attrayants. Le système fiscal hongkongais propose des exonérations pour les entreprises offshore, offrant ainsi des avantages fiscaux sur les bénéfices générés à l'étranger, les plus-values et les dividendes. Cela signifie que les particuliers ont la possibilité de minimiser légalement leurs obligations fiscales.

Positionnement stratégique mondial

Le positionnement stratégique d'Hong Kong à l'échelle mondiale en fait un joyau pour les services bancaires offshore. Bénéficiant d'une infrastructure financière de premier plan et de liens étroits avec les marchés mondiaux, Hong Kong ouvre la porte à une multitude de services financiers et d'opportunités d'investissement pour les particuliers. Sa proximité géographique avec la Chine continentale et les marchés asiatiques renforce encore son attrait, en faisant une plaque tournante incontournable pour les affaires internationales.

Services bancaires multidevises

L'un des atouts remarquables des services bancaires offshore à Hong Kong réside dans la gestion bancaire multidevises. Grâce à un compte bancaire offshore dans cette région, les particuliers ont la possibilité de détenir et de gérer plusieurs devises au sein d'un même compte. Cette flexibilité s'avère particulièrement avantageuse pour les entreprises qui sont souvent amenées à réaliser des transactions en devises étrangères, à effectuer des paiements transfrontaliers et à mener des activités commerciales à l'échelle mondiale. Avec les comptes multidevises, l'échange de devises se fait sans tracas, éliminant ainsi le besoin de posséder plusieurs comptes bancaires distincts.

Protection des actifs

Le solide cadre juridique d'Hong Kong, établi sur la base de la common law, offre une protection robuste des actifs. En établissant une société à responsabilité limitée dans cette région, les individus bénéficient d'une protection accrue, où leurs actifs personnels sont soigneusement préservés contre toute responsabilité commerciale éventuelle. 

Des taux d'intérêt plus élevés

Hong Kong est connu pour ses taux d'intérêt supérieurs à ceux de nombreux autres pays, ce qui en fait une destination de choix pour ceux qui cherchent à optimiser leurs investissements. Avec sa réputation de stabilité financière et son cadre réglementaire robuste, Hong Kong offre un environnement sécurisé pour ceux qui visent des rendements plus élevés sur leurs économies et leurs placements.

Quelles sont les conditions d'ouverture d'un compte bancaire offshore à Hong Kong ?

Pour ouvrir un compte bancaire offshore à Hong Kong, les conditions d'éligibilité doivent être remplies et les documents requis soumis. Le système financier d'Hong Kong propose diverses options pour les non-résidents.

Conditions d'éligibilité

Hong Kong propose différentes options pour la création de sociétés, notamment des sociétés par action simplifiée, des succursales et des bureaux de représentation. Chacune d'entre elles possède ses propres conditions d'éligibilité et ses propres avantages. Le choix le plus courant est celui de la société par action simplifiée, qui offre aux entreprises la possibilité de bénéficier d'un statut offshore et donc d'ouvrir un compte offshore.

What Are the Necessary Documents for Opening an Offshore Bank Account in HK

When opening an offshore bank account in Hong Kong, individuals will need to gather the necessary documents to comply with the bank’s requirements. These documents typically include:

Documents d'enregistrement de la société : Pour qu'une société puisse ouvrir un compte bancaire offshore à Hong Kong, elle devra fournir le certificat de constitution, une copie des statuts et le formulaire NNC1 (liste des actionnaires et des secrétaires de la société).

Passeport en cours de validité : Les administrateurs et les propriétaires réels (actionnaires détenant plus de 25 % des actions) doivent fournir un passeport valide comme preuve d'identification.

Justificatif de domicile : les banques d'Hong Kong exigent généralement un justificatif de domicile, tel qu'une facture de services publics ou un contrat de location, pour vérifier l'adresse résidentielle de la personne.

Preuve de revenus : Certaines banques peuvent demander des justificatifs de revenus, tels que des bulletins de salaire ou des déclarations d'impôts, afin d'évaluer la stabilité financière de la personne.

Les banques hongkongaises ont des règles strictes contre le blanchiment d'argent et la fraude, donc des documents supplémentaires peuvent être requis pour respecter ces réglementations.

Quelles sont les étapes à suivre pour ouvrir un compte bancaire offshore à Hong Kong?

Ouvrir un compte bancaire offshore à Hong Kong est un processus qui comporte plusieurs étapes importantes : 

Recherche et sélection de la banque

Menez des recherches approfondies pour trouver une banque répondant à vos besoins en matière de services bancaires offshore pour les non-résidents. Tenez compte de la réputation de la banque, des services offerts et des frais associés.

Remplissage du formulaire de demande

Une fois la banque choisie, remplissez soigneusement le formulaire de demande fourni par la banque. 

Préparation des documents requis

Rassemblez tous les documents nécessaires, tels que votre passeport, un justificatif de domicile, une preuve de revenu et tout autre document commercial requis par la banque.

Soumission de la demande et des documents

Soumettez le formulaire de demande dûment rempli et tous les documents requis à la banque. Assurez-vous que tous les documents sont correctement organisés et répondent aux exigences de la banque.

Participation à une réunion avec la banque

The hong kong offshore bank account regulation may require you to attend an in person meeting to finalize the account opening process for some banks. During this meeting, the bank may ask additional questions and verify the information provided in the application. Banks which require an in person meeting include HSBC offshore bank account, DBS and Bank of China. For banks which do not require an in person meeting, the largest and most developed bank is ABC Banking.

Attente de l'approbation

Après avoir soumis la demande et assisté à la réunion, la banque examinera votre demande et vos documents. 

Réception des coordonnées du compte et de l'accès

Once your application is approved, the bank will provide you with the account details and access to your bank accounts offshore. You can then start using the account for your financial transactions.

Il est important de noter que les étapes et les exigences spécifiques peuvent varier en fonction de la banque et des circonstances individuelles. 

Which Banks Allow Non-Residents to Open a Hong Kong Offshore Bank Account?

Hong Kong has several options for non-residents who are looking to open a Hong Kong offshore bank account. Some well-known traditional banks in Hong Kong, such as Citibank, HSBC, Hang Seng, Standard Chartered, BEA, and DBS, allow non-residents to open accounts.

En outre, même si les banques virtuelles d'Hong Kong ont généralement une portée plus locale, elles proposent également des solutions bancaires aux non-résidents. Bien que leurs services puissent être plus limités que ceux des banques traditionnelles, elles représentent une option pour ceux qui cherchent à ouvrir un compte bancaire à l'étranger.

De plus, les établissements de monnaie électronique (EMI) d'Hong Kong travaillent en partenariat avec les banques pour offrir aux non-résidents des comptes bancaires à Hong Kong et un accès à une gamme de produits et services financiers à l'échelle mondiale. Ces services combinent les avantages de la banque offshore avec l'infrastructure et les services des institutions financières de renom d'Hong Kong. Parmi les exemples d'IME, on trouve des noms comme Airwallex, Wise et Statrys.

Nos réflexions

Hong Kong has a well established and respected banking system that allows Non-Residents and Offshore Companies to open an offshore bank account with relative ease. By understanding the system, companies can take advantage of the numerous benefits offered by Offshore Banking in Hong Kong, including competitive tax benefits (0% tax for offshore accounts), strategic global positioning, multi-currency banking, asset protection, and higher interest rates.

If you need information about setting up an offshore bank account in Hong Kong, do not hesitate to reach out to us.